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                          监管机构多次禁令 网络炒汇难以绝迹

                          2019-04-12 16:57:19来源:

                          虽然监管机构多次发出禁令,并发布风险提示,但网络炒汇平台仍暗流涌动,难以绝迹。在网络上,仍有许多炒汇平台在大肆宣传揽客,领取您的赠金高达5000美元、5美元可开启交易等推销招数层出不穷。不过,在这些诱惑背后,网络炒汇平台的高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。北京商报记者注意到,近期工行、农行、建行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,并指出直接或间?#28044;?#23637;、参与相关外汇业务,涉?#28216;?#35268;。

                          活跃的网络炒汇平台

                          网络炒汇,就是借助网络进行的外汇保证金交易,外汇保证金交易又称按金交易,属于虚盘交易的一种,是投资者以自有资金作为担保,参与的具有杠杆交易性质的外汇合约交易。随着互联网技术的发展,尤其是手机App的推广,投资者参与投资、理财异常便捷,网络炒汇、炒?#24179;?#31561;交易愈加泛滥。

                          记者在网络搜索引擎中查找外汇平台,仍然可以搜到并点进多家网站及平台,并且不少平台标榜专业正规,?#28909;鏞GFX平台、普罗汇PROFIT、BFS牛汇?#21462;?/p>

                          调查发现,这些平台的宣传标语带有极强的诱导性,?#28909;?#39046;取您的赠金高达5000美元、5美元可开启交易、入金秒到、出金1小时、0点差开启交易之旅。一家平台客服人员还告诉记者会有专属客服经理一对一教学。此外,不少平台还宣称邀好友得美元、介绍朋友,直接赚取5%介绍费用,无最高上限。

                          值得注意的是,不少平台打着赠金的名义吸引投资者。记者以购买外汇的名义向一平台咨询,客服人?#32972;疲?#24494;型账户、标准账户等每笔入金100美元以上(含)均可获得50%赠金,完成交易要求可以提取,并且提取手数为赠金金额乘以20%。他举例称,入金100美元,赠金为50美元,赠金提取要求为50×20%=10美元标准手。

                          另外,在手续费方面,不少平台并非免费。?#28909;紓珺FS牛汇客服人?#21271;?#31034;,5星级以下会员每个自然?#26053;?#19968;次手续费,第二次出金要收取2%手续费?#40644;?#32599;汇PROFIT平台客服也表示,手续费每手最低2美元。同?#20445;?#19981;少平台入金为实时到账,出金却需要1个工作日到账。

                          记者调查过程中也发现,有些炒汇平台承诺提供教学服务,也就是?#30340;?#20439;称的?#26263;ィ?#30001;平台交易员通过网站、交流群公布自己的外汇交易策略(包括建仓价格、止损价格、盈利预期等),再由投资者进行高杠杆的跟单投资操作。甚至有平台客服宣称,可以将交易软件账号、密码交给交易员操作。

                          不过,这种?#26263;?#27169;式并不简单。有?#30340;?#20154;?#23458;?#38706;,部分平台利用?#26263;?#33829;造高收益假象,鼓励投资者开户交易,最终通过暗箱操作与?#36828;?#20132;易,将投资者的亏损转化成平台利润。

                          百倍杠杆的真相

                          虽然不少外汇平台对外宣称资金安全,但是外汇交易平台的杠杆高达数百倍甚至千倍。记者调查发现,多家外汇平台的交易杠杆倍率都超过400倍,BFS牛汇平台的交易杠杆就达到1000倍,在该平台工作人员口中,风险和杠杆没有关?#25285;?#26464;杆只是像放大镜一样放大了资金量。

                          而真相并非如此。?#28304;耍?#21271;京科技大学经济管理学?#33322;?#34701;工程?#21040;?#25480;刘澄认为,这些网络炒汇活动是高杠杆的,风险极大,具体包括投资风险、交易风险、结算风险等,违规的风险也很大。资深金融分析师肖磊指出,具体风险包括高杠杆带来的随?#21271;?#20179;风险以及资金划转风险,另外还有?#40644;?#22806;汇管制的法律风险?#21462;?/p>

                          对于具体的法律风险,北京寻真律师事务所律师王德怡介绍,一方面,这些交易网站多是在境外运行,没有在国内备案登记。投资者资金通过银行或第三方通道支付到境外,这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

                          另一方面,这种交易具备期货特征,交易杠杆很大,输赢放大了上百倍。而且价格来源不透明,行情K线很容易被人为控制,交易软件通常是使用黑市上购买的来源不明的软件,很容易被人为的后台操控。这种交易很可能涉?#35825;?#39575;,但是司法机关打击起来的成本非常高,投资者一旦产生损失维权很难。王德怡进一步表示。

                          多家银行发布风险提示

                          事实上,对于外汇平台投资的风险,相关部门一直非常重视,并多次发文提示相关风险,提醒投资者提高风险防范意识和能力。

                          2017年,中国互联网金融协会发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均为非法设立。2018年9月,央行、公安部、国家外汇管理局联合发布《防范外汇按金风险 谨防财产损失》的风险提示,明确指出目前央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其?#31181;?#26426;构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

                          不仅监管机构,近期多家银行也发布公告提示其中的风险。记者注意到,近期已有工农中建交邮储六大国有行及招行、浦发银行、?#34892;?#38134;行、华夏银行等不少于13家银行在官网发布《关于远离违法违规外汇交易的风险提示》,并指出目前通过网络平台开展外汇按金交易未经批?#36857;?#30452;接或间?#28044;?#23637;、参与上述相关外汇业务,涉?#28216;?#35268;。

                          然而,网络炒汇至今仍然屡禁不止。肖磊认为,网络外汇平台是一个不受法律保护、存在巨大风险的炒汇场所,但由于这种平台比较隐蔽,运作成本低,通过线上运作,导致很难受到有效监管。

                          分析人士指出,监管应加强警示,并对网络宣传做出一定限制。刘澄认为,一方面提高监管的有效性和透明度,让投资者明白违规业务的风险点有哪些,正规的业务在哪里。另一方面,要有网络的预警功能,监管机构要做到及时发现、及时处置,而不是等风险积累很大才处置。另外,网络炒汇业务离不开资金的划转,正规的金融机构要加强有关业务的风险管控,能够切断资金往来,所以银行、监管机构要形成共识,齐抓共管。

                          王德怡建议,监管部门应当严厉禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道,斩断资金流出的途径。投资者不要参与任何未经我国监管机构批准的有杠杆的外汇交易。

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